ファイナンシャルプランナーへ相談することは、将来に向けての資金計画や家計を見直すことに大変役立ちます。お金の専門知識を持つプロが、相談者のライフスタイルやそれぞれが持つ目標に合わせたアドバイスを提供し、効率的な資産運用や節約術を提案してくれます。そんなファイナンシャルプランナーへ相談する方法について、今回紹介しましょう。
ファイナンシャルプランナーに相談する方法は？
ファイナンシャルプランナーに相談する方法は、まずファイナンシャルプランナーを探すことです。インターネットを利用したり、日本FP協会のような業界団体のホームページで近くにいるファイナンシャルプランナーを見つけたりします。ファイナンシャルプランナーが見つかったら電話やメールで相談の申し込みをしてみましょう。プランナーによってはホームページなどから予約できるケースもあるので、自分が利用しやすい方法を選ぶのがポイントです。予約ができたら準備をします。質問票が送られてきたら、それに沿って項目を埋めていったり、家計簿や資産の分かるものがあれば持参するのもおすすめです。加入している保険をチェックするのも良いでしょう。また、分からなければファイナンシャルプランナーへ相談するのもおすすめです。これで予約した日時にファイナンシャルプランナーと会えば相談できます。
ファイナンシャルプランナーに相談する流れは？
ファイナンシャルプランナーに相談する流れとして、まず自分の抱えている問題や希望を話します。その上で、家計についてファイナンシャルプランナーが確認を行います。確認が終わった後、分析や評価をおこない、それによってプランを作っていくというのが一連の流れです。
ファイナンシャルプランナーが作るプランとは？
ファイナンシャルプランナーが作るプランは改善策やどのようにして行けばいいかといった指針をまとめたものです。ただ、一方的に提案するのではなく、プランをベースに希望に応じてカスタマイズしていくのが特徴です。このようにして具体的な行動を取れるようにしているのがファイナンシャルプランナーの活動です。